涉Crypto業(yè)務中：*非*法結(jié)匯的法律風險
在我從事法律工作之前，有在農(nóng)業(yè)銀行從事國際業(yè)務的經(jīng)歷，其中一項工作內(nèi)容就是審核客戶結(jié)售匯申請。自從事法律工作以來，幣圈的刑事辯護占據(jù)了我的主要精力。今年下半年因某案涉及到使用Crypto購買外匯的情形，使得我又重拾舊知識，開始著重研究涉及Crypto業(yè)務場景中的*非*法結(jié)匯問題，這一過程中卻也比較有意思，有一種歷久彌新之感。
Crypto業(yè)務場景中的*非*法結(jié)匯（一）個人或企業(yè)境外大額出金后資金入境
如今幣圈的朋友們合規(guī)的意識越來越強，部分原因也是因為銀_行_卡被凍怕了；一些人就通過到香港等允許Crypto交易的地方進行出金，將Crypto兌換成港幣或者其他國家的法幣，然后通過上述方式虛假結(jié)匯后入境。
一些企業(yè)在外貿(mào)中直接通過接受USDT的方式進行交易，囿于自身的反*洗*錢審查手段有限，極容易收到贓錢。加上內(nèi)地其實不允許Crypto和法幣的兌換業(yè)務，所以一些企業(yè)會選擇在境外出金，將Crypto變?yōu)楫數(shù)氐姆◣牛绻芯惩忏y行賬戶的話，可以選擇將錢直接存入境外賬戶；如果沒有，仍然面臨著將外幣結(jié)匯入境的問題，一般的選擇也是通過前述的虛構(gòu)貿(mào)易、螞蟻搬家等方式結(jié)匯入境。（二）司法處置業(yè)務中的資金入境
當下還有一個業(yè)務場景就是Crypto司法處置中的資金入境問題。
基于2021年國家十部委《關于進一步防范和處置Crypto交易炒作風險的通知》（“9.24通知”）中的規(guī)定，目前對于涉案Crypto的處置工作都是在境外進行，但是境外變現(xiàn)后的資金如何入境轉(zhuǎn)給境內(nèi)公司或者辦案機關，是處置公司難以回避的問題。實踐中，一些不合規(guī)的處置公司通過虛構(gòu)貿(mào)易、資本金項目等方式進行結(jié)匯入境，這些問題都是涉及到Crypto和我國當下外匯政策的監(jiān)管問題。法律風險（一）刑事法律風險
梳理一下外匯類的刑事罪名，有逃匯罪、騙購外匯罪、*非*法經(jīng)營罪。對于涉Crypto類外匯犯罪，以涉嫌*非*法經(jīng)營罪為主。
但是常見的構(gòu)罪模式是倒買倒賣外匯、*非*法買賣外匯、變相買賣外匯等行為，對于*非*法結(jié)匯或幫助他人*非*法結(jié)匯其實并不構(gòu)成刑事犯罪，行政處罰足矣，但是實務中仍然有法院擴大了*非*法經(jīng)營罪的適用范圍，將*非*法結(jié)匯也認定為*非*法經(jīng)營罪。（二）行政處罰風險
*非*法結(jié)匯雖然不構(gòu)成刑事犯罪，但是肯定是違反了我國有關外匯管理的監(jiān)管政策，比如《外匯管理條例》第四十一條中對于*非*法結(jié)匯的處罰為“對于*非*法結(jié)匯資金予以回兌，處違法金額30%以下的罰款”。
寫在最后
如此看來，無論是Crypto的司法處置，還是個人、企業(yè)境外出金后想要結(jié)匯入境，通過*非*法結(jié)匯的方式肯定是行不通的。但若問什么方式行得通，這就不能公開聊了，要不然這篇文章有構(gòu)成Crypto的投資建議的嫌疑了。
這個月開始，幣圈開啟了新一輪的牛市，一些人的熱情重燃，摩拳擦掌準備跳入熙熙攘攘的加密列車。但是正要律師還是提醒各位，幣圈的投資風險是遠超于股票、債券、期貨的，而且你投資虧損后很難尋求cn法律的救濟，除非是一些非常典型、明顯的刑事犯罪案件，且嫌疑人在國內(nèi)的情況下，大陸公安才可能會介入。